Smile and Pay – la solution made in France
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Commission : 1.55% Prix : 299€ HT 289€ HT VOIR L'OFFRE |
Le modèle de Smile and Pay est un peu plus complexe que celui de ses concurrents. Le commerçant achète son terminal prêt à l’emploi directement depuis le site de Smile and Pay.
Il a ensuite le choix entre deux offres :
- L’offre "Essentiel" avec une commission de 1,55 % sur chaque transaction.
- L’offre "Plus", recommandée si vous encaissez plus de 10 000 € par mois, qui applique une commission réduite de 0,49 % + IC + 0,05 € par transaction (IC correspondant aux coûts d’interchange des réseaux CB, Visa et Mastercard). Ce qui équivaut environ à un taux de 0,7% à 0,8% sur les cartes CB, Visa et Mastercard.
La solution est donc idéale pour les commerces qui ont une activité stables et des gros panniers.
Les plus et les moins de Smile and Pay
L’offre Smile and Pay
Le modèle Smile and Pay est le suivant
- Achat du terminal (entre 39€ et 299€ selon le modèle)
- Forfait data compris
- Aucun engagement
- Offre Essentiel (commission de 1,55%) ou offre Plus (0.49% + IC + 0.05€ ; IC = coûts d’interchange des réseaux CB, Visa, Mastercard)
Ce modèle convient parfaitement aux entreprises qui ont des encaissements réguliers et cherchent à se procurer un terminal de paiement sans engagement à long terme. L’offre n'est pas conçue pour les créateurs d’entreprises, petits commerces, associations, évènementiels, saisonniers, taxis/VTC, artisans …
Inscription en ligne : un terminal prêt à l’emploi livré chez vous en 48h
L’ensemble du processus d’inscription se fait en ligne directement depuis le site de Smile and Pay. L’inscription est rapide et une fois l’achat du terminal validé celui-ci vous est livré par la poste sous 48h.
Le processus est donc bien plus simple qu’avec une banque. Plus besoin d’organiser un rendez-vous avec son conseiller ni de négocier son contrat monétique.
Les terminaux arrivent prêts à l’emploi.
Les 2 offres de Smile&Pay
L'offre Essentiel Smile&Pay
Cette offre est idéale pour les petites entreprises.
Smile and Pay prélève une commission sur les encaissements. Cette commission est le seul frais facturé par Smile and Pay. Aucun frais fixe, aucun abonnement ou aucun frais data ne vous sont facturés.
La commission prélevée unique est de 1,55%.
Cette facturation est inférieure à celle proposée par SumUp (1,75%) ! Attention, si vous encaissez moins de 350€ sur un mois, vous devrez payer des frais de 4,9€ pour compenser la différence.
L’offre Plus Smile&Pay
Cette offre est idéale si vous encaissez tous les mois plus de 10k euros.
Le modèle est le suivant : le commerçant paie une commission de 0,49% + la commission de l'interchange + un fixe de 0,05€/ par encaissement. Pour en savoir plus sur les commissions d'interchange.
En bref :
- Pour des cartes CB/Visa/Mastercard classiques en France, les frais avoisinent 0,69 % à 0,79 % + 0,05 €.
- Pour des cartes premium, business ou internationales, les frais sont plus élevés, pouvant aller jusqu'à 2,49 % + 0,05 €.
Exemple de calcul sur un paiement de 100 € :
- Commission 0,49 % : 0,49 €
- Coût d’interchange 0,20 % : 0,20 €
- Frais fixes 0,05 €
- Total frais : 0,74 €
- Montant net reçu : 99,26 €
Attention, si vous encaissez moins de 10 000€ sur un mois, vous devrez payer des frais de 49€ pour compenser la différence.
Quelle offre choisir entre Essentiel et Plus ?
Comment choisir ? Le calcul est assez simple à effectuer.
- Si vous encaissez moins de 3000 €/mois alors choisissez l’offre Essentiel qui sera plus adaptée et économique.
- Si vous encaissez plus de 3000 €/mois alors préférez l’offre Plus.
Important : Pensez aussi à anticiper le montant de votre panier moyen et le pourcentage (%) de carte de type Visa, Mastercard, CB versus le reste.
Conseils Entrepreneur HERO
- L'offre Plus est avantageuse pour les commerçants qui gagnent plus de 3000€/mois et veulent utiliser un service indépendant des banques comme Smile&Pay.
- Si vous ne l'utilisez pas, revenez à l'offre Essentiel pour éviter de payer 49 euros sans raison.
- Si vous recevez régulièrement plus de 10 000€, demandez en plus un devis à votre banque pour essayer d'obtenir une commission inférieure à 0,65%
Si vous souhaitez comparer les frais facturés de manière plus précise vous pouvez utiliser notre comparateur.
Les terminaux Smile and Pay
Smile and Pay propose 4 terminaux. Le Mini Smile à 39€ HT, le Smart Smile à 199€ HT, le Maxi-Smile à 299€ HT et le Super Smile à 299€HT. Les terminaux sont garantis 1 an.
En plus des 4 lecteurs, vous pouvez utiliser la fonctionnalité Tap to Pay via l'application Smile And Pay aussi bien sur votre Iphone que Android. Vous pouvez ainsi encaisser directement l'argent de vos clients depuis votre smartphone ! En savoir plus sur le Tap to Pay.
Mini Smile
Le lecteur Mini Smile est disponible au prix de 39€ HT. Comme son nom l’indique, ce lecteur de carte tient aisément dans votre poche. Il est très pratique si vous encaissez en mobilité.
Ce lecteur est comparable au terminaux SumUp Solo Lite. Lire notre avis complet sur le Mini Smile.
Connexion à l’application Smile and Pay
Ce terminal se connecte en Bluetooth à votre smartphone ou tablette via l’application Smile&Pay. L’application est disponible sous Android et iOS. Vous devez avoir une connexion Wifi ou 4G sur votre smartphone pour pouvoir encaisser.
Pour connecter votre Mini Smile, il vous faut activer le Bluetooth, lancer l’appairage et suivre les indications qui apparaissent sur votre écran.
La connexion une fois établie est stable.
Déroulement d’une transaction
Le terminal est piloté depuis l’application Smile&Pay. Le commerçant lance l’encaissement en entrant le montant sur l’écran de l’application.
Il n'y a plus qu'à tendre le terminal au client afin que celui-ci insère sa carte bancaire et compose son code confidentiel. La transaction est validée par l’application. Le paiement sans-contact est également possible.
Le reçu
Avec le Mini Smile, il n'y a pas d’imprimante intégrée. Un reçu (ou ticket digital) est généré par l’application à la fin de la transaction. Le reçu peut être envoyé par email ou par SMS au client.
Autonomie
Vous pouvez réaliser environ 300 transactions avant de devoir le recharger. Cela est amplement suffisant pour une journée d'un petit commerce.
Le Smart Smile
Le deuxième lecteur est le Smart Smile. Il s'agit d'un lecteur autonome c'est-à-dire que vous n'avez pas besoin de votre smartphone pour l'utiliser.
De la taille d'un petit smartphone, très pratique, il est un peu plus grand que le Mini Smile et suffisamment plat pour être transporté dans votre poche. Son design est superbe. Il est disponible au prix de 199€ HT. Il est équipé d'une connexion 4G et Wifi et fonctionne via le système Android.
Il ne dispose pas d'imprimante.
Le Maxi Smile
Le troisième lecteur proposé par Smile and Pay est le Maxi Smile. Ce terminal est entièrement autonome. Il n’y a pas besoin de le connecter à un smartphone ou une tablette.
Bien plus gros que ses petits frères, le Maxi Smile ressemble aux terminaux traditionnels de type Ingenico ou Verifone. Disponible au prix de 299€ HT, le terminal est bien plus simple à acquérir qu’en passant par une banque. Voir notre présentation et test du Maxi Smile.
La carte SIM intégrée
Le terminal est muni d’une carte SIM multi-opérateur. Celle-ci est comprise dans l’offre de Smile and Pay. Le réseau 4G (ou Wifi) est nécessaire pour effectuer un paiement.
L’imprimante intégrée
Le Maxi Smile dispose d’une imprimante intégrée. Cette imprimante vous permet de fournir au client un reçu papier. Vous pouvez également envoyer le reçu par email ou SMS via l’application.
Autonomie
Tout comme le Mini Smile, ce lecteur a une très longue autonomie. Vous pouvez facilement avoisiner les 500 transactions avant d’avoir à recharger votre terminal de paiement.
Le Super Smile
Le quatrième terminal de paiement de Smile&Pay est le Super Smile.
Il est vendu au prix de 299€HT et tourne sous Android avec un grand écran tactile.
Lire notre article complet sur le Super Smile.
Les paiements acceptés
Les terminaux Smile and Pay vous permettent d’accepter les cartes CB, Visa, Mastercard, Maestro, American Express, Conecs.
Union Pay, Diners Club
Les cartes Union Pay ou encore Diners Club ne sont pas acceptées par les terminaux Smile and Pay. SumUp et Zettle permettent pourtant l’acceptation de ces cartes.
Le paiement sans contact
Le paiement sans contact est possible avec les lecteurs français. Les paiements avec Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay sont également acceptés.
Smile and Pay vous met à disposition un espace en ligne vous permettant de paramétrer votre compte et de suivre vos encaissements.
| Smile&Pay | SumUp/Zettle | |
| CB | Oui | Non |
| Visa | Oui | Oui |
| Mastercard | Oui | Oui |
| American Express | Oui | Oui |
| Union Pay | Non | Oui |
| Discover | Non | Oui |
| Diners Club | Non | Oui |
| Ticket restaurant - CONECS | Oui | Non |
L’espace en ligne Smile and Pay
Smile and Pay vous met à disposition un espace en ligne vous permettant de paramétrer votre compte et de suivre vos encaissements.
Vous pouvez notamment :
- Renseigner le RIB du compte en banque sur lequel vous souhaitez recevoir vos fonds (le compte doit correspondre à celui de votre société)
- Consulter et télécharger sous format Excel (csv) vos tableaux de bord et comptes financiers
- Créer des comptes vendeurs
- Configurer vos tickets
- Configurer votre contrat tickets restaurant CONECS
- Commander des terminaux supplémentaires
- Consulter l’aide en ligne
Un service client à l’écoute
Le support client de Smile and Pay réalisé en ligne et par téléphone est loué pour la qualité de ses réponses. Les virements et la livraison du terminal sont très rapides et efficaces. Il y a beaucoup d'aides disponibles sur l'application et le site pour répondre à toutes vos questions.
Si vous avez un problème avec votre terminal vous pouvez appeler ou chatter en instantané avec le support Smile&Pay. Le support est ouvert du lundi au vendredi.
Le support n’est tout de même pas comparable avec celui proposé par les mainteneurs monétiques des banques. L’ensemble du support de Smile and Pay est réalisé à distance. Smile and Pay ne pourra pas envoyer de techniciens dans votre commerce afin de configurer, réparer ou remplacer votre terminal.
Smile and Pay : Une solution très efficace pour les entreprises
L’offre Smile and Pay est parfaitement adaptée aux besoins simples des entreprises. Son offre sans engagement a de quoi séduire les commerçants désirant s’équiper.
L'offre Plus permet de réaliser d’importantes économies si vous réalisez plus de 3000€ d’encaissements tous les mois.
Si votre entreprise encaisse plus de 10 000€ par mois, demandez conseil à votre banque. Elle pourra vous proposer une offre adaptée si vous avez des besoins spécifiques comme un paiement en 3 fois. Elle pourra vous proposer une offre plus adaptée à votre situation.
