Adyen – la solution des grandes enseignes
Adyen est LA solution d’encaissement moderne des grandes enseignes. La jeune société néerlandaise met à disposition des grandes marques un ensemble de services leur permettant de piloter leurs encaissements en ligne et en magasin à l’international. La qualité de leur technologie et de leurs équipes leur a permis d’attirer des grands noms comme : Uber, eBay, Adidas, l’Oréal …
Nous vous présentons dans cet article cette société néerlandaise à la croissance fulgurante.
- La solution des grandes enseignes
- Une solution omnicanale
- Une solution pensée pour l’international
- De nombreux services
- Des tarifs transparents
- Notre verdict
Adyen : le partenaire des grandes enseignes
Fondée en 2007, la société néerlandaise a bien grandi. En juin 2018 elle a réalisé avec succès son IPO (introduction en bourse). Son cours a doublé en quelques mois et sa capitalisation boursière atteint 20 milliers de dollars (août 2019)
La plateforme de paiement Adyen a pour but de permettre aux entreprises d’accélérer leur croissance. Cela se fait grâce à un système de paiement en ligne, en magasin et sur mobile.
La société est aujourd’hui internationale avec ses 17 bureaux et plus de 800 salariés à travers le monde. L’entreprise a pour clients de très grandes enseignes. La société équipe en autres Uber, eBay, Microsoft, Spotify, L’Oréal, Adidas, KLM.
Quelques clients d’Adyen
Source : Adyen.com
Adyen est comme on peut le voir la solution des « grands commerçants ». Leur offre est pertinente si l’on réalise plusieurs centaines de milliers d’euros (millions) de chiffre d’affaires par an. Cela saute aux yeux lorsqu’on se crée un compte test. On nous demande notre revenu annuel et les paliers proposés se découpent en millions et milliards !
Source : Adyen.com
Outre cela, Adyen est réellement efficace si l’on cherche à s’étendre à la fois dans l’e-commerce et dans le commerce physique. De même, si l’on souhaite s’étendre à l’international, Adyen peut être une solution adaptée.
Si vous n’avez qu’une boutique et des besoins simples alors Adyen n’est certainement pas le bon choix pour vous.
Vous pouvez utiliser notre comparateur dynamique pour savoir si Adyen est une solution qui convient à votre activité.
Adyen : une solution omnicanale
Adyen sera votre unique point d’entrée afin de piloter vos encaissements : en ligne, sur votre place de marché ou encore en magasins.
L’objectif est toujours de centraliser davantage les paiements tout en améliorant l’expérience client. Adyen met au cœur de son offre, l’optimisation de l’utilisation de tous ces canaux et la cohérence entre les canaux physiques et numériques.
Nous vous présentons les canaux de vente sur lesquels Adyen vous accompagne : la vente en point de vente, la vente en ligne et sur Marketplace.
Le paiement en point de vente
Adyen équipe principalement les grandes enseignes. La société promet à leurs client un système en point de vente simple à utiliser, très pratique et optimisé pour l’activité.
Adyen travaille exclusivement avec Verifone pour les terminaux de paiement électroniques.
La solution vous permet d’accepter l’ensemble des cartes utilisées par les clients dans le monde entier. Au-delà des réseaux internationaux Visa, Mastercard et American Express vous pouvez accepter les cartes locales dans chacun des pays où vous déploiez la solution. « Carte Bancaire » en France, « Bancontact » en Belgique, « Union Pay » en Chine etc.
La technologie NFC permet au terminal d’accepter les paiements sans contact ainsi que les portefeuilles mobiles (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay). En outre, les lecteurs permettent d’accepter les cartes cadeaux et autres réseaux privatifs.
Adyen, visant toujours sur l’international, fournit aux enseignes des terminaux avec la conversion dynamique des changes (DCC). Elle permet aux acheteurs de payer dans la langue et la devise qu’ils souhaitent.
Les terminaux sont faciles à commander et à configurer. Ils permettent une gestion optimisée des utilisateurs, des impayés, des rapports d’analyse des clients, etc.
Les logiciels peuvent être mis à jour à distance, facilement et rapidement grâce à la mise à disposition d’API complètes.
Adyen propose 4 types terminaux différents pour des utilisations différentes. Si l’on souhaite travailler en mobilité ou dans un restaurant par exemple, mieux vaut éviter les terminaux adaptés à une utilisation au comptoir.
La vente en ligne
Adyen permet également aux enseignes de créer une page de paiement en ligne. Celle-ci est entièrement personnalisable pour la marque. L’intégration est très rapide et se fait avec seulement quelques lignes de code. Le paiement est parfaitement sécurisé. La page de paiement est optimisée pour maximiser la conversion grâce aux outils d’analyse du comportement des clients. On retrouve les pages de paiement made in Adyen chez Meetic, Intersport, Just Eat, …
Source : Adyen.com
L’intégration de cette solution s’adapte au système de l’enseigne pour offrir de nombreuses fonctionnalités. L’ensemble du processus est rapide, simplifié et fluide avec Adyen. Les nouveaux commerçants sont intégrés et vérifiés rapidement, les paiements et les remboursements sont effectués facilement.
Avec Adyen vous pouvez également répartir les paiements comme bon vous semble. Il est possible de conserver l’argent jusqu’à la fin de l’échange, de prélever les frais ou les commissions au passage, etc. Vous êtes entièrement maître du processus de paiement de votre Marketplace.
Adyen aide ses clients à se développer rapidement n’importe où. En effet, il n’y a pas à se soucier de la réglementation puisque c’est une solution conforme à toutes les certifications et normes réglementaires. Les outils fournis par Adyen MarketPay vous permettent d’analyser les habitudes de vos clients, de maximiser les conversions ainsi que de réduire la fraude.
La MarketPlace permise est une solution idéale qui permet de s’étendre « facilement » à l’international.
Une plateforme unique
Adyen permet surtout aux enseignes de gérer tous les canaux de vente à partir d’une interface unique. Grâce à cette plateforme, on peut analyser et comprendre les performances des canaux de ventes.
Avec cet solution omnicanale l’interface est la même pour tous les canaux et le parcours d’achat est fluidifié.
Source : Adyen.com
L’omnicanal assure au client une meilleure expérience et une meilleure satisfaction. En effet, l’acheteur est reconnu en ligne, en point de vente, et sur l’application. Cela permet un meilleur suivi du client notamment s’il existe un programme de fidélité. De plus le client peut acheter en ligne et retourner le produit en magasin si besoin. La démarche apparait comme bien plus simple pour lui.
Adyen : une solution pensée pour l’international
Adyen accompagne les enseignes dans leur développement à l’international. Les marchands peuvent bénéficier des services aux quatre coins du globe. Il n’y a pas besoin de chercher des fournisseurs de moyens de paiement à chaque fois que l’on souhaite s’étendre à un nouveau pays.
Le traitement des paiements peut se faire localement dans le but de limiter les frais supplémentaires. Toute cette stratégie et approche locale d’Adyen permet aux enseignes de profiter des conditions du marché local. Cela permet à Adyen de proposer des tarifs très compétitifs aux marchands.
Vous pouvez consulter quels sont les moyens de paiements locaux qu’Adyen vous permet d’accepter dans le monde.
Les services d’Adyen
Adyen propose plusieurs services très intéressants aux grandes enseignes autour du paiement.
Une solution clé en main
Adyen a intégré l’ensemble de la chaîne de valeur. Vous n’avez qu’un seul point d’entrée pour piloter vos encaissements. Adyen met également à votre disposition un chef de projet qui peut vous accompagner dans la configuration du logiciel. L’intégration se fait par l’intégration d’une API unique.
Une fois de plus c’est cette infrastructure qui rend Adyen si performant lorsqu’un marchand a besoin de déployer une solution omnicanale à l’international.
Voici le processus de paiement (en anglais) classique sans Adyen :
Et voici le processus de paiement avec Adyen :
Un logiciel anti-fraude
La technologie anti-fraude se configure facilement puis évalue les risques liés au secteur et au porteur de la carte. Le risque de fraude est ainsi diminué. Ce système indique à chaque fois qu’un paiement est refusé les raisons qui expliquent son rejet.
Le rapport Forrester d’Adyen indique que les impayés sont réduis de 27% et les faux positifs de 20%, en moyenne.
Connaissance des données clients
Comme on l’a déjà dit, Adyen fournit à l’entreprise un moyen de reconnaître un client n’importe où dans le monde s’il effectue un achat en ligne, sur une application ou en magasin. L’expérience d’achat du client est personnalisée.
Plusieurs graphiques et données vous permettent de connaître le nombre de paiements autorisés ou abandonnés à chaque étape de l’achat. Vous avez donc avec Adyen une grande connaissance sur les données des clients et des paiements en général. A vous d’adapter et d’optimiser les paiements en conséquence.
Les tarifs d’Adyen
Adyen fournit une liste complète des tarifs de leur solution en fonction du mode de paiement.
Ces tarifs ne sont qu’indicatifs. Ils pourront certainement être revus à la baisse si le marchand réalise des volumes d’encaissements importants. Adyen a la capacité de proposer des tarifs très compétitifs.
Source : Adyen.com
Les commissions et le modèle interchange ++
Pour une majeure partie des modes de paiement (CB, Visa, Mastercard ) la commission prélevée par Adyen suit le modèle interchange ++. Dans ces cas, un simple pourcentage est annoncé.
Le modèle de l’interchange ++ est très intéressant puisqu’il consiste à partir de l’interchange et à facturer un pourcentage supplémentaire.
L’interchange (et les frais de réseaux) sont les frais incompressibles que doit payer Adyen aux banques des clients (et aux réseaux). Ces frais vous sont nécessairement facturés sur tous les paiements. Adyen vous annonce clairement sa marge au-delà de l’interchange. C’est le modèle le plus transparent. Vos frais dépendent donc directement du type de cartes que vous encaissez.
Prenons un exemple avec le réseau Carte Bancaire, majoritaire en France. Comme on peut le voir ci-dessus, Adyen applique des frais fixes de 0,10€ et une commission interchange ++. Supposons que celle-ci soit de 0,02€ + 0,35% Ainsi, pour chaque transaction, vous payez :
Interchange + 0,02€ +0,35%
| Interchange + frais réseaux | Com. suppl. par transaction | Com. totale par transaction | |
| Carte Bancaire – Carte de débit | 0,20 % + 0,0011 € | 0,35 % + 0,02 € | 0,55 % + 0,0211€ |
| Carte Bancaire – Carte de crédit | 0,30 % + 0,0011 € | 0,35 % + 0,02 € | 0,65 % + 0,0211€ |
| Carte Bancaire – Carte commerciale | 0,90 % + 0,0011 € | 0,35 % + 0,02 € | 1,25 % + 0,0211€ |
Si imaginons vous encaissez 1 000 000€ par carte de crédit CB avec un panier moyen de 50€ (c'est-à-dire 20 000 encaissements). Alors le coût à payer à Adyen est de (1 000 000*0,0065 + 20 000*0,0211) 6 922€.
Achat ou location des terminaux de paiement
Les terminaux de paiement que vous pouvez obtenir avec Adyen sont nécessairement des Verifone. Ils peuvent être achetés ou loués auprès d’Adyen.
Estimation des prix d’achat des terminaux
| Terminaux | Prix d’achat estimé |
| Verifone P400 | 335 € |
| Verifone M400 | 515 € |
| Verifone V400m | 545 € |
| Verifone e285 | 395 € |
Outre les prix ci-dessus, plusieurs accessoires sont disponibles. Il est par exemple possible d’acheter des bases de rechargement pour le V400m, des imprimantes ou des tablettes par exemple
Adyen : l’acteur de référence des grandes enseignes
Adyen propose une solution de paiement très complète. Elle est idéale pour toutes les grandes enseignes. Pouvoir piloter l’ensemble de ses encaissements sur une seule interface est un véritable plus pour les grands marchands. Adyen accompagne les marchands de leurs pages de paiement de leurs sites internet jusqu’au terminaux de paiement électroniques en magasin et le tout à l’international. L’ensemble des paiements sont centralisés sur un outil unique. Sur cette même interface vous retrouverez un ensemble d’outils vous permettant de gérer et d’optimiser vos paiements.
Si votre activité se développe rapidement, sur internet et/ou à l’étranger n’hésitez pas à faire une demande à Adyen.
Notre comparateur d’offres ci-dessous pourra également vous aider dans le choix de vos prestataires.
